Deutschland setzt Standards: Validato liefert revisionssicheres Human Risk Management für Banken, Versicherungen und Kapitalmärkte – DSGVO-konform und

Der deutsche Finanzsektor gehört zu den am stärksten regulierten Wirtschaftsbereichen in Europa. Banken, Versicherungen, Kapitalverwaltungsgesellschaften und Zahlungsdienstleister stehen vor einer wachsenden Anzahl regulatorischer Anforderungen, die unmittelbar mit der Integrität ihrer Mitarbeitenden und Führungskräfte verknüpft sind: Von den EBA-Leitlinien zu Fit-&-Proper-Prüfungen über die Anforderungen der BaFin bis hin zu DORA und NIS2 – die Erwartung, dass Finanzinstitute das mit ihrem Personal verbundene Risiko aktiv managen, ist heute klarer denn je.

Validato, das auf Background Checks und Human Risk Management spezialisierte Schweizer Unternehmen, bietet deutschen Finanzinstituten eine vollständig integrierte Lösung: automatisierte, DSGVO-konforme Background Checks in Kombination mit einem auditfertigen Human Risk Framework – revisionssichere Reports inklusive. Validato begleitet seine Kunden nicht nur mit Technologie, sondern auch mit erfahrenen Human Risk Expertinnen und Experten, die bei der Einhaltung strenger regulatorischer Vorgaben unterstützen.

Schweiz und FINMA: Corporate Governance und Risikomanagement als Grundlage integrer Personalkultur

In der Schweiz bildet das FINMA-Rundschreiben 2017/1 zu Corporate Governance, Risikomanagement und Interner Kontrolle den regulatorischen Rahmen für das Integritätsmanagement in beaufsichtigten Instituten. Banken, Versicherungen und Finanzdienstleister sind verpflichtet, nicht nur formale Qualifikationen ihrer Schlüsselpersonen nachzuweisen, sondern auch sicherzustellen, dass ihr Verhalten und ihre persönlichen Umstände keine Risiken für die Institution begründen.

Validato unterstützt Schweizer Finanzinstitute mit einer umfassenden Palette von Background Checks – von der Identitäts- und Qualifikationsprüfung über die Verifikation von Berufserfahrung und finanzieller Integrität bis hin zum Abgleich mit internationalen Risikolisten und PEP-Datenbanken. Die automatisierten Prozesse und revisionssicheren Reports ermöglichen es, die FINMA-Anforderungen mit minimalem internem Aufwand zu erfüllen und gleichzeitig eine konsistente, auditfähige Dokumentation aller Prüfschritte sicherzustellen.

"Für Schweizer Finanzinstitute ist Validato die Antwort auf eine zunehmend komplexe regulatorische Landschaft. Wir nehmen unseren Kunden nicht nur die technische Abwicklung der Prüfungen ab – wir helfen ihnen auch, ein Human Risk Framework aufzubauen, das bei einer FINMA-Prüfung standhält." – Validato-Expertenteam

Österreich und DORA: Digitale Betriebsresilienz beginnt beim Menschen

Mit dem Digital Operational Resilience Act (DORA), der ab Januar 2025 für Finanzunternehmen in der gesamten EU verbindlich gilt, rückt die menschliche Komponente digitaler Risiken stärker in den Fokus. DORA verlangt von Finanzinstituten in Österreich und EU-weit, dass sie ICT-Risiken umfassend managen – und dazu gehört explizit auch die Überprüfung von Personen mit privilegiertem Zugang zu kritischen IT-Systemen und -Prozessen.

Validato unterstützt österreichische Finanzinstitute bei der DORA-konformen Implementierung von Personalprüfungsprozessen für IT-relevante Schlüsselpositionen. In Kombination mit der NIS2-konformen Sicherheitsprüfung und dem OSINT-gestützten Digitalrisiko-Screening entsteht ein vollständiges Human Risk Framework, das sowohl die technischen als auch die personellen Dimensionen digitaler Betriebsresilienz abdeckt – genau das, was DORA von beaufsichtigten Instituten erwartet.

Luxemburg als Fondsstandort: Human Risk Management für Kapitalverwaltungsgesellschaften

In Luxemburg, dem bedeutendsten Fondsstandort Europas mit Tausenden registrierten Investmentfonds und Kapitalverwaltungsgesellschaften, ist die regulatorische Erwartung an das Integritätsmanagement von Führungskräften und Schlüsselpersonen besonders hoch. Die CSSF als luxemburgische Finanzaufsichtsbehörde erwartet von UCITS-Management-Gesellschaften, AIFMs und anderen beaufsichtigten Instituten den Nachweis eines funktionierenden Fit-&-Proper-Prozesses für alle relevanten Positionen.

Validato liefert für luxemburgische Kapitalverwaltungsgesellschaften ein vollständiges, auditfertiges Prüfpaket: Identitäts- und Qualifikationsverifikation, Interessenkonflikt-Analyse, Finanzintegritätsprüfung, Sanktionslisten-Abgleich und Leak-Papers-Check in einem integrierten Workflow. Die standardisierten Reports erleichtern die Dokumentation gegenüber der CSSF und ermöglichen eine konsistente Anwendung des Fit-&-Proper-Prozesses auf alle Schlüsselpersonen – unabhängig davon, aus welchem Land sie stammen.

Deutschland und AMLD6: Geldwäscheprävention als gesamtgesellschaftliche Aufgabe des Finanzsektors

Mit der 6. EU-Geldwäscherichtlinie (AMLD6) und ihrer Umsetzung in deutsches Recht durch das Geldwäschegesetz (GwG) sind die Anforderungen an die Überprüfung von Mitarbeitenden und Geschäftspartnern im Finanzsektor weiter gestiegen. Banken, Zahlungsdienstleister und andere verpflichtete Institute müssen sicherstellen, dass ihr Personal und ihre Geschäftspartner keine Verbindungen zu geldwäscherelevanten Strukturen haben – und das nicht nur einmalig bei der Einstellung, sondern kontinuierlich.

Validato bietet deutschen Finanzinstituten ein Continuous-Monitoring-Modell, das laufend auf neue Einträge in Sanktionslisten, PEP-Datenbanken und Watchlists überprüft und proaktiv informiert, wenn sich das Risikoprofil einer bereits geprüften Person verändert. In Kombination mit KYC-Sofortchecks, Bonitätsprüfungen und dem vollständigen Background-Check-Portfolio entsteht das umfassendste Compliance-Toolkit, das deutschen Finanzinstituten für ihr Human Risk Management zur Verfügung steht.